تاریخ امروز :اکتبر 28, 2020
طرح-پانزی-چیست-و-چه-اتفاقی-در-آن-صورت-می_گیرد؟

طرح پانزی چیست و چه اتفاقی در آن صورت می‌گیرد؟

طرح پانزی یک کلاهبرداری در سرمایه گذاری است. شرکت‌هایی که در یک طرح پانزی شرکت می‌کنند، برای یافتن و جذب مشتری‌های جدید، تمام انرژی خود را به کار می‌گیرند. در ادامه درباره این نوع کلاهبرداری بیشتر خواهیم خواند.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی نوعی کلاهبرداری بر پایه سرمایه‌گذاری است که در آن به مشتری وعده داده می‌شود، بدون هیچ خطری، سود زیادی دریافت خواهد کرد. این درآمد جدید برای پرداخت بازده سرمایه‌گذاران اصلی استفاده می‌شود که به عنوان سود حاصل از یک معامله قانونی مشخص شده است. طرح‌های پانزی برای ادامه بازده سرمایه‌گذاران قدیمی به جریان مداوم سرمایه‌گذاری‌های جدید متکی هستند. وقتی این جریان تمام شود، طرح از بین می‌رود. طرح هایی مانند کسب درآمد از قرارداد هوشمند اتریوم و بانک ترون از نمونه های طرح های پانزی هستند.

طرح های کلاهبرداری ترون

طرح های کلاهبرداری ترون

تاریخچه طرح پانزی

اصطلاح “طرح پانزی”، اولین بار پس از کلاهبرداری فردی به نام چارلز پانزی در سال ۱۹۱۹ ابداع شد. با این حال ردپای اولین نمونه‌های ثبت شده از این نوع کلاهبرداری را می‌شود از اواسط تا اواخر دهه ۱۸۰۰ جستجو کرد که توسط آدل اسپیتزدر در آلمان انجام گرفته است.

در حقیقت روش‌هایی که به عنوان طرح پانزی شناخته می‌شوند، در دو رمان جداگانه نوشته شده توسط چارلز دیکنز و مارتین چولگزویت در سال ۱۸۴۴ و دوریل کوچک در ۱۸۵۷ منتشر شده‌اند. طرح اصلی چارلز پانزی در سال ۱۹۱۹ معطوف به خدمات پستی ایالات متحده بود.

پانزی به سرمایه‌گذاران گفت که توانسته است از نوسانات ارزش ارز برای خرید کوپن‌های بین‌المللی پاسخ‌دهی پستی استفاده کند. کوپن‌های پستی را فرستندگان از یک کشور برای تسهیل پاسخ گیرنده در کشور دیگر، در نامه خود قرار می‌دادند.

پانزی ادعا کرد که می‌تواند کوپن‌ها را با تخفیف در خارج از کشور خریداری کرده و سپس آنها را با سود فوق‌العاده در ایالات متحده به ارزش اسمی بفروشد. پانزی به سرمایه‌گذاران قول داد که در مدت ۴۵ روز 50٪ سود و در طی ۹۰ روز سود 100٪ به دست آورند. در ابتدا این حرف چندان هم نادرست نبود، زیرا پاداش‌های خوب سرمایه‌گذاران اولیه داده شد. با اینکه به نظر می‌رسید او به موفقیت مطلوبی رسیده است، اما به زودی سرمایه‌گذاران با سر و صدا خواستار گرفتن پول خود شدند.

سرمایه گذاری

البته در این بین فقط ریاضیات مهم نبود، در پشت صحنه، پانزی فقط با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید، به سرمایه‌گذاران قبلی پول پرداخت می‌کرد و نه سود. پانزی به دلیل مجموعه‌ای از گزارش‌های تحقیقاتی در روزنامه بوستون پست، که در پایان به تحقیقات جنایی فدرال منجر شد، به دست پلیس افتاد.

علایم هشدار طرح پانزی

بسیاری از طرح‌های Ponzi دارای ویژگی‌های مشترک هستند. بنابراین برای تشخیص آنها می‌توانید به دنبال این علائم هشداردهنده باشید:

  • بازده بالا با خطر کم یا بدون خطر. هر سرمایه‌گذاری دارای درجاتی از ریسک است و سرمایه‌گذاری‌هایی که بازده بالاتری دارند معمولاً ریسک بیشتری دارند. نسبت به هرگونه فرصت “تضمین شده” سرمایه‌گذاری بسیار مشکوک باشید.
  • بازدهی بیش از اندازه سازگار. سرمایه‌گذاری‌ها به مرور زمان بالا و پایین می‌شوند. در مورد سرمایه‌گذاری که به طور منظم بدون در نظر گرفتن شرایط کلی بازار، بازدهی مثبت ایجاد می‌کند، تردید داشته باشید.
  • سرمایه‌گذاری‌های ثبت نشده، ممکن است طرح پانزی باشند. ثبت مهم است زیرا دسترسی سرمایه گذاران به اطلاعات مربوط به مدیریت، محصولات، خدمات و امور مالی شرکت را فراهم می‌کند.
  • فروشندگان غیرمجاز. قوانین بازار بورس اوراق بهادار مستلزم داشتن مجوز یا ثبت نام برای متخصصان و شرکت‌های سرمایه‌گذاری است. بیشتر طرح‌های Ponzi شامل افراد فاقد مجوز یا شرکت‌های ثبت نشده هستند.
  • استراتژی‌های مخفی و پیچیده. اگر این سیاست‌ها را درک نمی‌کنید یا نمی‌توانید اطلاعات کاملی در مورد آنها کسب کنید، از آنها اجتناب کنید.
  • مسائل مربوط به کارهای اداری. خطاهای صورت حساب ممکن است نشانه عدم سرمایه‌گذاری وجوه طبق وعده داده شده باشد.
  • مشکل در دریافت پول. اگر مبلغی دریافت نکردید یا در پرداخت نقد با مشکل روبرو شدید مشکوک شوید. مروجان طرح پانزی گاهی اوقات سعی می‌کنند با ارائه بازدهی بالاتر حتی برای ماندگاری، از پرداخت نقدی به شرکت کنندگان جلوگیری کنند.
Ponzi Scheme

Ponzi Scheme

همه چیز درباره طرح پانزی

طرح پانزی، یک روش کلاهبرداری از سرمایه‌گذاران است. در این روش، فرد کلاهبردار با دریافت پول از سرمایه گذار جدید، سود سرمایه‌گذاران قبلی را پرداخت می‌کند. این روش به نام چارلز پانزی شناخته می‌شود. کسی که از این شیوه کلاهبرداری در سیستم پست ایالات متحده استفاده کرد.

در آن زمان، تمبرهای پاسخ‌دهی وجود داشت که فرستندگان می‌توانستند آنها را از کشور مبدا خریده و در نامه خود بگنجانند. دریافت کننده نیز می‌توانست آنها را با تمبرهای معتبر در کشور مقصد، تعویض کند. چارلز پانزی به سرمایه‌گذاران قول داد که در مدت ۴۵ روز 50٪ سود و در طی ۹۰ روز سود 100٪ به دست آورند.

البته این اتفاق در ابتدا درست پیش رفت و به نظر می‌رسید پانزی موفقیت خوبی به دست آورده اما بعدها مشکلات این طرح بیشتر مشخص شدند. نشانه‌هایی هستند که با مشاهده آنها می‌توانید پی ببرید که در دام طرح پانزی افتاده‌اید یا نه. از جمله، سوددهی زیاد و بدون بالا و پایین، در بازاری که مدام در حال تغییر و نوسان است.

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *